实时对接全球制裁库与链上情报网络，专有风险模型秒级响应。覆盖混币、剥皮链、欺诈集群、多跳归集等高级洗钱模式——合规级输出，可直接归档备查。
OFAC 制裁地址、FATF 灰黑名单、混币器清单、PEP 概念指南、AML Program 模板、DCE 注册清单——全部免费、可商用、附明确许可。
AUSTRAC 是澳大利亚反洗钱与反恐融资监管机构。任何在澳大利亚提供数字货币兑换、托管或交易服务的实体（DCE）都受其管辖。
在澳运营加密兑换/托管业务前，必须在 AUSTRAC 注册。未注册经营属刑事犯罪，最高 2 年监禁。
≥ A$10,000 的现金或等值数字货币交易，需在 10 个工作日内向 AUSTRAC 提交 TTR 报告。
怀疑客户洗钱、资助恐怖主义、逃税或其他犯罪行为时，3 个工作日内提交 SMR——无金额门槛。
≥ A$1,000 的转账需附带发送方/接收方身份信息（IVMS 101 格式）。澳洲已经在 2024–2025 期间逐步要求 VASP 落地。
2026 年 2 月，澳大利亚联邦法院判令 Binance Australia Derivatives（Oztures Trading）支付 AUD 10,000,000 民事罚款——案由是 2022-2023 年间错将 524 名零售客户分类为批发客户。这是 ASIC 在加密所衍生品领域的首例实质处罚。— ASIC 媒体释出 26-055MR · 2026-02
每一篇都来自实际项目案例与监管文件交叉核对——可作为内部 SOP 与培训材料参考。
DCE 注册、TTR/SMR/IFTI 三种报告、Travel Rule、FATF 全球标准，与 2018 年以来的执法判例完整盘点。
AUSTRAC 不够——ASIC 是另一只手。何时你的产品被认定为金融产品、AFSL 申请路径、Digital Asset Platform 新框架的过渡期窗口。
TRP / Notabene / TRUST 协议怎么选；IVMS 101 数据格式；自托管钱包验证；2026 稳定币新规与储备结构。给工程团队的实施图。
洗钱三阶段、CDD/EDD、UBO、PEP、RBA、制裁名单——加密 12 个典型洗钱模式。给合规专员、MLRO、CAMS 备考者的一张完整图。
入金前预筛、出金前复核，避免接到污染资金触发 SMR 报告。
空投白名单清洗、SAFT 投资人尽调、合作钱包合规筛查。
收款前先查一下对方地址，避免被反向污染、银行冻结、税务麻烦。
是的，免费地址检测对所有人开放，无需注册、无信用卡、无 API key。后端跑在 Cloudflare Pages Functions 上，Cloudflare 默认对每个 IP 提供合理的反滥用限速（约 1200 次/分钟），日常合规筛查完全够用。
对于需要 批量/企业级吞吐（每日数千次以上）、更深的 多跳追踪（10+ 跳）、或 4 亿+ 商业地址库覆盖的客户，可在服务端启用 MistTrack 商业层（$10 起试用，企业版 $689/月）。开启后系统会自动叠加并加权。
参考：本工具评分基于多源加权融合，符合 FATF Recommendation 15 的"风险评估应基于多个独立数据源"原则。
检测结果是 辅助决策依据，可作为 AML/CTF Program 第 3 部分"客户尽调与持续监控"中的外部数据来源（external data source）引用，但不替代你的内部 AML 程序判断。
具体建议：(1) HIGH 评分触发暂停交易 + 人工复核；(2) 复核员综合本评分、客户 KYC、交易语境作出最终判断；(3) 若仍判定可疑，按 AML/CTF Act s.41 在 3 个工作日内提交 SMR；(4) 大额（≥ A$10,000）按 s.43 同步提交 TTR（10 个工作日内）。
检测报告可下载 PDF / JSON 形式，作为 AUSTRAC 审计时的"已尽合理审查义务"证据链留存——建议至少保留 7 年（与 AML/CTF Act 记录保管期一致）。
不保存。所有 /api/check-address 调用是无状态的（stateless），请求体仅在内存中处理，不写入任何数据库或日志。Cloudflare 的边缘日志按 GDPR / 澳洲 Privacy Act 1988 要求仅保留运维所需的最低限度元数据（请求 IP、状态码、时长），且 30 天后自动滚动删除。
查询地址本身是公开链上数据（任何人可在 Etherscan 查询），不构成 Privacy Act 13 个 APP 原则下的"个人信息"。但如果你在客户端把客户姓名与地址绑定查询，那部分关联是你的个人信息处理义务——本工具不会接触到那部分。
合规对照：Privacy Act 1988（Cth）· APP 1（透明度）· APP 11（数据安全）。
当前覆盖 Ethereum、BSC、TRON 三条主网是基于流量集中度的设计选择：这三条链承载了全球 USDT 流通量的 92%+、USDC 的 78%+，覆盖绝大多数 AML 风险敞口。EVM-bytecode 兼容性也让我们能用一套数据管道服务两条链（ETH+BSC）。
路线图扩展优先级：(1) Bitcoin（UTXO 模型需要独立的剥皮链/CoinJoin 检测，正在开发）；(2) Solana（账户模型需要重写交易解析层，预计 2026 Q3）；(3) Polygon / Arbitrum / Base（EVM 兼容，工作量较小，可在用户需求集中时快速加入）。
如果你的业务有特定链的紧急需求，请联系作者协商优先级调整。
后端是标准 REST 接口：POST /api/check-address，请求体 { "address": "0x...", "blockchain": "ETH|BSC|TRON" }，返回结构化 JSON。
返回 payload 顶层字段：status、data.addressInfo（账户基本信息）、data.riskAssessment（评分、等级、因子列表、9 源状态）、data.peelingChain（剥皮链检测结果与证据模式）、data.multiHopTrace（多跳追踪节点与高危发现）、data.counterpartyConnections（资金流向按类别归桶）、data.recentTransactions（最近 15 笔交易）。
集成建议：(1) 不要在前端直接调用——建议你部署一层反代鉴权（API key / OAuth），防止滥用；(2) 缓存策略：对低频变化的实体（交易所热钱包）可缓存 24h，对疑似敞口客户钱包不应缓存；(3) HIGH 触发回调：把 HIGH 评分结果通过 webhook 推到内部合规队列，自动生成人工复核工单。
需要 white-label 部署或定制集成（含 SLA + 优先支持），可联系作者商谈商业版方案。
是的。作者长期专注于澳洲数字资产合规实务，目前接受有限数量的咨询委托，典型范围包括：
· AUSTRAC AML/CTF Program 撰写与年度审计配合（含 Part A 风险评估 + Part B 客户尽调流程）；
· DCE 注册 + 续展申请（含 fit-and-proper test 准备、UBO 披露文件、KYC SOP）；
· AFSL / DAP 牌照路径评估（衍生品、ETF、托管平台的触发线分析与申请准备）；
· VASP Travel Rule 落地（IVMS 101 集成、Notabene / Sumsub 接入、对手方合规握手）；
· 稳定币发行合规架构（SVF / APRA / ASIC 三层框架）；
· 链上调查 / 取证（SMR 支持材料制作、警方协查响应）。
请在页面下方联系表单留下你的具体情境，48 小时内回复。
在澳大利亚 AML/CTF Act 之下，处罚不止冲着报告实体——MLRO（反洗钱报告官）、董事和指定责任人承担个人民事与刑事责任。下面是按 2025 年 Penalty Unit（A$330）换算的法定数字，与已判决的真实先例。
如果你是 MLRO、合规负责人、VASP/DCE 创始人、或正在准备 AFSL/DAP 申请——这些不是抽象的数字。可以聊聊你的具体情境。 Get in touch →
AML/CTF program 撰写、AUSTRAC 注册、AFSL/DAP 申请前评估、VASP 跨境合规、链上调查取证——如果你的事在这些范围内，留个邮箱描述一下情境，48 小时内回复。